近900家机构投资者“清仓”,重庆农商银行的颓势何时才能扭转? 国际黄金

股票行情  2021-03-13 23:54:55

a股上市的8家农村商业银行中,只有重庆农村商业银行没有发布2020年业绩报告,但“谜团”并没有阻止大量机构投资者“用脚投票”。这个“万亿农村商业银行”什么时候才能改变净下滑?

投资一条线|丁万英

截至目前,仅重庆农村商业银行股份有限公司(以下简称“重庆农村商业银行”,601077。SH)尚未发布a股上市的8家农村商业银行2020年业绩报告。

对于投资者在互动平台上的提问,本行的回复是“本行将于2021年3月31日披露2020年度报告”。换句话说,业绩报告什么时候发布还是未知数。

对于这家资产1.11万亿元的农村商业银行来说(截至2020年第三季度末),“谜”并没有妨碍投资者在投资市场上用脚投票:自a股上市一年多以来,重庆农村商业银行股价一路下跌,跌幅居前,尤其是2020年全年跌幅超过30%,甚至跻身上市银行之列。

股价已经被机构“清仓”很久了

据公开信息,重庆农村商业银行前身是1951年成立的中国西南地区第一家农村信用社,已有近70年的历史。2003年,重庆成为全国首批农村信用社改革试点省市之一;2008年,全市统一法人成立农村商业银行。

值得一提的是,与其他七家a股农村商业银行相比,重庆农村商业银行有很多“光环”。

2010年,香港h股在主板上市,成为中国第一家上市的农村商业银行,也是西方第一家上市银行;2019年10月,上交所主板上市,成为中国首家“A+H”上市的农村商业银行,西部首家“A+H”上市银行;2020年2月,正式采用赤道原则,成为中西部第一家“赤道银行”。

赤道原则是国际公认的项目融资行业基准。旨在判断、评估和管理项目融资中的环境和社会风险,倡导金融机构履行对1000万美元以上项目融资的环境和社会问题的审慎核查义务。目前,中国有7家银行,包括兴业银行、江苏银行、湖州银行、绵阳商业银行、贵州银行、重庆农村商业银行和重庆银行,采用赤道原则。

在“第一”的光环下,是上市第一天开板,第二天倒下,第十天破板的困境。

重庆农商银行上市以来,股价一路下跌。值得一提的是,2020年重庆农商银行的股价跌幅在a股银行股中排名第一:2020年12月31日,股价为4.5元/股,比2020年初低30%以上(见图1)。

2021年以来,一直延续着“跌不休”的趋势。截至2021年2月25日,重庆农商银行股价为4.30元/股,远低于7.36元的发行价。

武宏钧,前银行业从业者,怡海投资首席执行官,曾经分析过投资者网络。“与个人投资者相比,投资机构资金量大,投资领域的专家进行专职的投资管理和运营,善于发现和长期持有优质的公司股票。”

但自2020年以来,尤其是第三季度以来,农村商业银行持股机构“清仓”:根据Wind数据,2019年农村商业银行机构投资者892人(其中基金888人,地股通1人,券商收理财3人)。到2020年第三季度末,只剩下6家机构投资者。截至2020年12月底,

在股价下跌和机构“清仓”的背后,其基本面表现不佳是必然的。

唯一一家第三季度净利润下降的农村商业银行

武宏钧告诉投资者。“银行股价不稳定的最大原因是业绩不稳定,如增长放缓、存款下降、不良率上升等经营问题。因此,银行经营的重中之重应该放在业绩增长上。在保持增长率的基础上,控制好风险,稳定的业绩是股价稳定的基础。”

奇怪的是,到目前为止,a股上市的8家农村商业银行中,只有重庆农村商业银行没有发布2020年业绩报告。

Investor.com致信该行“何时发布2020年业绩报告”,但该行未予回复。在上证所e互动平台上,众多投资者提问,银行统一回复为“银行将于2021年3月31日披露2020年度报告”。

由于暂时没有2020年全年的数据,根据Wind的最新数据,2020年前三季度的营收为209.98亿元,比去年同期增长5.04%。这一表现在八家城市商业银行中“令人满意”。但归属于本行的净利润为77.69亿元,同比下降9.95%,是八家上市农村商业银行中净利润唯一下降的(见图3)

细看其财务报告,不难发现净利润下降与计提“信用减值损失”有关。2020年前三季度,重庆农村商业银行信贷减值损失56.6亿元,同比增长31.72%,占当期收入的26.95%。这个数字是清农商业银行目前应计值(24亿)的两倍。

在大幅计提信用减值准备的情况下,不良贷款率为1.29%,比上年末提高0.04个百分点;拨备覆盖率359.00%,比上年末下降21.31个百分点。资产质量下降趋势明显,风险抵消压力较大。

三七股价稳定计划的效果有待检验

长期股价突破触发了维持稳定的机制。2019年12月至今年1月30日,重庆农商银行推出三个稳定股价方案,但目前效果有待进一步研究。

根据最新公告,最新一期股价稳定计划为“高级管理人员以不超过前一年从我行领取的工资(税后)15%的自有资金增持我行股份”,时间为“2021年2月1日起6个月内”。

根据公开信息,2019年9月20日农村商业银行签署的招股说明书明确表示“稳定a股价格的措施包括本行及本行董事(不含独立董事和不从本行领取报酬的董事,下同)回购股份,高级管理人员增持本行股份。”

至于一些中小投资者呼吁回购股份的方式,重庆农商银行没有采用。

1月30日,我行发布的稳定股价方案公告说明“回购股份、减少注册资本不可行”。公告称,“由于国内商业银行回购股份是一件前所未有的重大事项,根据法律法规和相关监管要求,本行只能在回购股份后取消和减少注册资本。减少注册资本,需经银监会或其派出机构批准。此外,还涉及债权人公告等一系列法律程序。采取回购股份、减少注册资本的方式是不可行的。”

打开重庆农商银行的投资者互动页面,是同花顺平台。从2月份开始,甚至更早,“增持高管”、“稳定股价”成为关键词。

之前两次持股量只有100万,市值500多亿。一些投资者指责该行“敷衍了事”,而其他人则直接质疑该行高管或对其未来股价“缺乏信心”(见图4)。

加码比例过低,自然对稳定股价作用不大。距离第三次平准股价方案实施完毕还有不到半年的时间,该方案实施的效果还有待市场进一步验证。

自2019年10月29日在上海证券交易所上市以来,重庆农村商业银行的股价一直在下跌。作为中国第一家上市的农村商业银行,西部第一家上市银行,这个拥有众多“第一”光环的“万亿农村商业银行”什么时候才能走出股价下跌?投资者网会继续关注。


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